反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构

反洗钱执法检查重点监管对象包括以下机构：

1、涉及洗钱案件的机构；

2、风险因素较多的机构；

3、工作情况不明的机构；

4、反洗钱工作有效性偏低的机构。

完善反洗钱与制裁合规培训机制，开展多种形式的合规培训，提升全员合规意识和能力，董事成员也参与反洗钱政策解读及制裁违规案例分析的专题培训。报告还显示，中国银行科技子公司中银金科承担反洗钱、风控智能化等重点工程建设，已为境内外银行输出反洗钱等领域的科技服务。

明确人民银行职责范围。包括明确人民银行应当对金融机构开展风险评估，及时、准确了解金融机构风险状况。明确人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施分类监管。

其次是增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求。据人民银行有关负责人介绍，《办法》要求金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评估，根据经营规模和风险状况建立健全内部控制制度，制定相应的风险管理政策。明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障等要求。明确金融机构反洗钱内部审计要求。

再次是优化反洗钱监管措施和手段。增加《反洗钱监管提示函》，完善现场风险评估措施。完善监管走访和约见谈话的适用情形。明确持续监管要求。

主要方式：

反洗钱的现场检查方式主要有

1、现场检查准备

2、现场检查实施

3、现场的检查处理等。

法律依据

《中华人民***和国刑法》

第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。