金融知识分享第8期：洗钱

什么是洗钱

洗钱是指将犯罪或其他非法违法所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒转化，使其在形式上合法化。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

简单来说，洗钱就是把不合法的"黑钱”通过一系列手段变成看上去合法的金融资产一一贪污、赌博、诈骗、勒索等犯罪手段获得的非法收益就是黑钱。

为什么要洗黑钱

你突然进账一笔钱，又说不清来历，公安机关、检察机关等完全可以认为这些是你从事非法活动得到的非法收益。

有收入可以，但得有来源，不然很容易被盯上，尤其犯罪分子，来路不明的巨额财产，可能就是被怀疑、定罪的证据。

所以，拥有不法收入的犯罪分子，为了避免上述情况，动用一些小“技巧”将自己的不当收入，变成合法收入。

洗钱的方式有哪些?

1.拍卖洗钱

2.影视剧洗钱

3.开店洗钱

4.跑分洗钱

5.彩票洗钱

6.进出口贸易洗钱

7.电商洗钱

8.慈善洗钱

9.房地产洗钱

举个倒子

小黑抢了低年级同学100元钱，但他不敢把钱带回家，怕父母询问钱的来源于是他找了小卖部老板，小黑给了老板50元求她帮忙，如果父母来打听，就说是自己在小卖部帮忙卖东西赚了50元。

结果父母真去问了，还真有这么回事于是让小黑自己支配这50元，小黑也就可以大大方方地花这50元了。黑钱也就洗白了。