个人法律风险

不论私人或者对公账户，大额流动其实都没有任何限制。但是这需要分银行，有些私人银行为了留住存款，会给人限制每天动钱的数量。但是一般国有银行都没有问题的，不过人民银行那里还有你账户所在银行的总行那里会有显示，如果你常常用同一个账户，或者同一个名字动大额资金的话，他们会有报警，提醒注意洗钱。

资金过帐的动机有那些及存在的法律风险：A公司汇款入B公司，并委托B公司汇款到C公司，A公司和B公司之间的法律关系已由回前期的债权关系转答化为委托汇款关系。 1，这时A公司的动机一般如下： 利用外单位的银行存款帐户为其套取现金。 2，存在的法律风险如下： 风险大，资金负担不平衡。容易造成资本投向的法律风险，违反《中国企业法律风险防范实施纲要》。 一旦被税务局查到了，就会拉入资金套现的黑名单。

如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。详细如下：

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

4.企业日常收付与企业经营特点明显不符；

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。