利用承兑汇票赚取差价违法吗
做承兑汇票生意是犯法的。做承兑汇票是票据诈骗,是严重的犯罪行为,虽然刑法修正案已经取消了票据诈骗的死刑,但是情节严重的依旧是可以判无期徒刑的。除了商业银行,任何人都不能从事票据贴现活动。手中持有还未到期银行承兑汇票的持票人如果需要资金,是可以向商业银行进行申请贴现的,其贴现利率是低于私下买卖的利率的。
金融票据诈骗的主要行为方式有:
1、明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用;
2、明知是作废的汇票、本票、支票而使用;
3.、冒用他人的汇票、本票、支票;
4、签发空头支票或者用与预留印鉴不符的支票,骗取财物;
5、汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票或者在出票时作虚假记载,骗取财物;
6、使用伪造、变造的委托收款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,骗取财物。
承兑汇票时的风险防范
风险防范措施:根据“效益性、安全性和流动性”原则,严格按规定审查承兑或者贴现申请人的资格、资信与经营状况。并且按规定对申请办理银行承兑汇票的客户收取合理的保证金,落实相应的担保措施。
会计签发时,严格审查银行承兑汇票所需资料的完整性,如果要求承兑申请人提供承兑申请书、审批书与购销合同等。临柜复审时,认真审核银行承兑汇票的内容。
法律依据:
《中华人民***和国刑法》第一百九十四条下列情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。