钻法律漏洞的案件

江都警方破获了一起二维码支付套现案件,因为国内这类案件比较少,所以属于第一例。具体的经过,就是部分银行存在二维码免手续费提现的活动,于是就有人申请了大量二维码,通过帮人套现收取手续费。在次数和金额有保障的情况下,每月甚至能达到上万元的收入。一开始只有一个人,慢慢发展成团伙。不过这属于违法行为,最终被警方查获。

1、相互套现刷积分

江都警方破获的案件是一起,不过在这一起里又分两个类型,一个是小案,另外一个是大案。所谓的小案,就是两个人互相申请信用卡套现,然后隔几天还回去。因为中间不用手续费,银行在大量使用信用卡金额后有现金和积分奖励,所以就有人钻空子赚钱。据说积分能换取飞机票、酒店客房,嫌疑人一般都是先兑换然后低价卖出去。

2、非法经营收取手续费

案子的大头是非法经营收取手续费,银行申请的二维码不需要手续费,犯罪分子只要通过帮人套现,就能获得一定的利润。一般来说,都是千分之三的手续费,套现的钱越多赚得越多。在警方破案的时候,涉案金额已经近百亿元,可想而知他们赚了多少。现在有关人员已经被抓获,等待他们的将是法律的制裁。

3、大多数人都熟悉的套路

其实这个套路,很多人都知道,甚至做过这样的行为。比如说某付宝的活动,每天扫别人二维码就能领红包,一些人故意把自己弄成商家码,然后帮别人去套现花呗。或者让别人扫码之后,再通过自己的码得到红包。因为比较麻烦,平台很有可能会封禁商家码,所以这种行为现在少了很多。