国内外汇贷款管理办法规定
中国银行短期外汇贷款办法
第一章贷款的对象和使用范围第一条贷款的对象是生产出口商品和能给我国直接或间接创造外汇收入并具备贷款条件的单位。重点是支持生产出口商品的企业进行挖潜、革新、改造。第二条贷款的使用范围：
一、引进先进技术，进口设备、材料，扩大出口商品的生产能力，提高产品质量，增加花色品种，改进包装装璜。
二、进口原料、辅料加工出口。
三、发展交通运输、旅游事业，对外承包工程。
四、支持对外加工装配、补偿贸易。
五、支持直接或间接创造外汇收入项目所需的短期周转资金。第二章贷款的条件第三条使用外汇贷款，应具备以下条件：
一、经济效果明显。贷款项目花钱少、收效大、创汇高、还款快。使用贷款单位经营管理好，能充分发挥引进技术、设备、原材料的作用；能促进企业挖潜、革新、改造；能增强出口商品在国际市场的竞争能力；能为国家多创外汇增加积累。
二、还款确有保证。借款单位必须有外汇来源和按期偿还贷款本息的能力，并提出归还贷款本息的计划。搞出口产品的项目，使用贷款增加的产品，不列入国家的产品分配计划，优先提供出口。增加的收入和换回的外汇，首先用于归还外汇贷款本息。交外贸出口的商品，生产单位与外贸公司应签订产销、还汇合同或协议。其他贷款项目，必须持有有关部门同意使用其外汇收入归还贷款的批准文件。银行认为必要时，借款单位应由有外汇收入的单位担保，保证按期归还贷款本息。
三、国内配套落实。使用贷款进口的设备、物资，需要在国内配套的厂房、设备、水电汽、燃料、原材料，以及相应的劳动力、技术力量、人民币资金等，须经计委、主管部门等有关单位综合平衡逐项落实，纳入有关计划或签订经济合同。
四、项目经过批准。需要报上级批准和拨款的基建项目、技措项目，必须按照报批程序，经有关领导部门批准。第三章贷款的申请、审批和使用第四条借款单位应向中国银行（在未设中国银行机构的地方向当地人民银行）办理申请贷款的手续，提出：使用外汇贷款的申请书；批准建设项目的文件和进口物资清单；已经落实的国内配套计划和有关的合同副本；经有关部门同意的归还进口设备所需的人民币资金计划。用出口商品还款的项目，要有生产单位和外贸公司签订的产销、还汇合同或协议。第五条国务院各部的贷款项目，由中国银行总行根据贷款条件逐项审查办理；地方的贷款项目，由各省、市、自治区中国银行的管辖分行在总行批准的计划数内，按照管理权限掌握审批。对需要总行和有关部委审查的贷款项目，应上报批准。银行审批贷款，要主动与有关部门联系，互相协作，密切配合。第六条贷款批准后，借款单位应到中国银行订立借款契约，开立贷款帐户，并办理进口订货。对借款单位不及时签订借款契约或签订借款契约后不及时提出进口订货卡片的项目，超过批准贷款文件规定的期限，银行即按自动撤销贷款处理。借款单位提出的订货卡片需经银行盖章有效。银行根据批准的进口物资清单审查核对，未经银行同意，借款单位不能变更贷款用途和进口物资的品种、数量。借款单位向国外订货的进口合同副本要送给银行备查。银行要积极主动帮助借款单位用好贷款。第七条金额比较大的贷款项目，借款单位应提出按年分季的用款计划。银行按照用款计划组织资金，借款单位按照用款计划用款。因计划不周或情况发生变化，借款单位应该在季末一个月以前申请调整用款计划。借款单位不按计划用款，未用部分和未报计划或超过计划的用款，银行向借款单位要收取一定的费用，弥补对外筹措资金的损失。第四章贷款的期限和利率第八条贷款期限从开始用汇日算起，到还清本息止。用于进口原料、辅料加工出口的项目，一般为一年；用于进口设备（包括制造设备的材料）的项目，不超过三年；其他贷款项目，一般也不超过三年；使用买方信贷的贷款项目，不超过五年。第九条外汇贷款利率，由中国银行总行根据在国际市场上组织资金的成本加银行管理费确定公布。第五章贷款的偿还第十条借款单位应按照借款契约，在贷款期限内向银行还清贷款并按时支付
利息。贷款到期，借款单位无力归还时，由担保单位偿还。必要时，中国银行或中国人民银行有权从借款单位和担保单位的帐户中扣收外汇（或外汇额度和人民币）。
中华人民***和国外汇管理暂行条例
第一章总则第一条为了加强外汇管理，增加国家外汇收入，节约外汇支出，有利于促进国民经济的发展，并维护国家权益，特制定本条例。
一切外汇的收入和支出，各种外汇票证的发行和流通，以及外汇、贵金属和外汇票证等进出中华人民***和国国境，都应当遵守本条例的规定。第二条本条例所称外汇系指：
一、外国货币：包括钞票、铸币等；
二、有价证券：包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等；
三、支付凭证：包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；
四、其他外汇资金。第三条中华人民***和国对外汇实行由国家集中管理、统一经营的方针。
中华人民***和国管理外汇的机关为国家外汇管理总局及其分局。
中华人民***和国经营外汇业务的专业银行为中国银行。非经国家外汇管理总局批准，其他任何金融机构都不得经营外汇业务。第四条在中华人民***和国境内，除法律、法令和本条例另有规定者外，一切中外机构或者个人的外汇收入，都必须卖给中国银行，所需外汇由中国银行按照国家批准的计划或者有关规定卖给。
在中华人民***和国境内，禁止流通、使用、质押，禁止私自买卖外汇，禁止以任何形式进行套汇、逃汇。第二章对国家单位和集体经济组织的外汇管理第五条中国境内的机关、部队、团体、学校，国营企业、事业单位，城乡集体经济组织（以下统称境内机构）的外汇收入和支出，都实行计划管理。
国家允许境内机构按照规定持有留成外汇。第六条境内机构除经国家外汇管理总局或者分局批准，不得私自保存外汇，不得将外汇存放境外，不得以外汇收入抵作外汇支出，不得借用、调用国家驻外机构以及设在外国和港澳等地区的企业、事业单位的外汇。第七条境内机构非经国务院批准，不得在国内外发行具有外汇价值的有价证券。第八条境内机构接受外国或者港澳等地区的银行、企业的贷款，必须分别由国务院主管部门或者省、市、自治区人民政府汇总，编制年度贷款计划，经国家外汇管理总局和外国投资管理委员会核报国务院批准。
贷款审批办法，另行规定。第九条境内机构的留成外汇，非贸易和补偿贸易项下先收后付的备付外汇，贷入的自由外汇，以及经国家外汇管理总局或者分局批准持有的其他外汇，都必
须在中国银行开立外汇存款帐户或者外汇额度帐户，按照规定的范围使用，并受中国银行监督。第十条境内机构进出口货物，经办银行应当凭海关查验后的进出口许可证，或者凭进出口货物报关单，检查其外汇收支。第十一条国家驻外机构必须按照国家批准的计划使用外汇。
设在外国和港澳等地区的企业、事业单位从事经营所得的利润，除按照国家批准的计划可以留存当地营运者外，都必须按期调回，卖给中国银行。
一切驻外机构不得自行为境内机构保存外汇。第十二条临时派往外国和港澳等地区的代表团、工作组，必须分别按照各
该专项计划使用外汇。公毕回国，必须将剩余的外汇及时调回，经核销后卖给中国银行。
前款代表团、工作组及其成员，从事各项业务活动所得外汇，必须及时调回；除经国家外汇管理总局或者分局批准，不得存放境外。第三章对个人的外汇管理第十三条居住在中国境内的中国人、外国侨民和无国籍人，由外国和港澳等地区汇入的外汇，除国家允许留存的部分外，必须卖给中国银行。第十四条居住在中国境内的中国人、外国侨民和无国籍人，存放在中国境内的外汇，允许个人持有。
前款外汇，不得私自携带、托带或者邮寄出境；如需出售，必须卖给中国银行，同时允许按照国家规定的比例留存部分外汇。第十五条居住在中国境内的中国人在中华人民***和国成立前、华侨在回国定居前、港澳同胞在回乡定居前，存放在外国或者港澳等地区的外汇，调回境内的，允许按照国家规定的比例留存部分外汇。第十六条派赴外国或者港澳等地区的工作人员、学习人员公毕返回，如汇入或者携入属于个人所有的外汇，允许全部留存。第十七条本条例第十三、十四、十五条规定的允许个人留存的外汇，其留存比例，另行规定。
本条例第十三、十四、十五、十六条规定的允许个人留存的外汇，必须存入中国银行。此项外汇存款，可以卖给中国银行，可以通过中国银行汇出境外，也可以凭中国银行证明携出境外；但是，不得将存款凭证私自携带、托带或者邮寄出境。
外汇(转)贷款登记管理办法
第一条为了加强外债的宏观管理，提高地方和部门对使用外汇资金的决策能力，根据国务院《关于加强供用国际商业贷款管理的通知》规定的“进一步完善外债登记和统计监测系统，不论是直接从境外筹借，还是国内转贷款，均要列入国家的外债统计监测系统，进行登记”的要求，制定本办法。第二条本办法的外汇（转）贷款（以下简称转贷款）是指境内单位使用的以承担的具有契约性偿还义务的下列外汇资金：
1、国际金融组织转贷款和外国政府转贷款；
2、国际金融转租赁和国内外汇租赁；
3、国内银行及非银行金融机构的外汇贷款；
4、其它形式的转贷款。第三条国家对转贷款实行全面的登记管理制度。国家外汇管理局及其分局（以下简称外管部门）负责转贷款的登记、管理和还本付息的审批工作。第四条凡使用转贷款的单位，应在每笔借款合同或转贷协议签定后的十天之内，持生效的合同或转贷协议副本，到所在地外管部门办理转贷款登记手续，领取转贷款登记证。第五条支用转贷款后，使用单位应分别按下述情况及时填写转贷款登记证，并将其影印件于次日寄送所在地外管部门：
1、使用国内银行及非银行金融机构外汇贷款的单位，在收到贷款的支款通知书时填写；
2、采用信用证支付方式的转贷款，在贷款支付后填写；
3、在国内开立周转金帐户的转贷款，在周转金存入帐户时填写；
4、采用租赁方式的转贷款，在设备正式使用时填写。第六条转贷款到期还本付息或偿付租金时，使用单位应持转贷款登记证和还本付息或偿付租金通知单，提前到所在地外管部门办理还本付息或租金支付核准手续。开户行凭外管部门开出的核准件办理还本付息或租金支付手续。第七条还本付息或租金支付完毕后，使用单位应依据开户行付款凭证填写转贷款登记证，并将其影印件于次日寄送所在地外管部门。第八条使用单位在办完每笔转贷款最后一次还本付息后，应在一周之内向所在地外管部门缴销转贷款登记证。第九条直接用外汇现汇或额度偿还转贷款债务的中间转贷管理部门，同样需要办理转贷款登记手续，但可采用月报表形式。第十条开户行要严格执行凭转贷款登记证和核准件办理转贷款的调入、偿还及租金支付手续的规定。在办理收付手续后，应将收付凭证及时寄送所在地外管部门一份，保证登记工作双线核对制的实施。第十一条对违反本办法上述规定者，所在地外管部门可根据情节处以所涉借款金额3％以下等值人民币的罚款。第十二条对本办法公布之日前未清偿的转贷款，应在公布之日起至1989年底之前到所在地外管部门补办登记手续。第十三条对使用国内银行及非银行金融机构外汇贷款逐笔登记确有困难的地区，经国家外汇管理局批准，可委托债权人采用国家外汇管理局统一编制的转贷款月报表形式代理登记。第十四条本办法于1989年11月15日开始施行。由国家外汇管理局负责解释.