供应链金融 案例分析
武钢为供应链中核心企业,为中间商提供融资支持
方案设计:
1.根据交易产品性质,煤炭的强流通广泛使用等特性,推荐使用存货质押方式
2.因交易金额巨大,结算方式建议使用国内信用证,接受分批发货分批付款,保证收款安全
3.使用强势买方和卖方商业信用,为弱势中间商提供融资服务
具体流程:
1. 签订三方买卖合同,买方武钢,卖方大秦,中间商A;合同规定大秦于A有回购义务,武钢于A有付款义务
2. 中间商、银行、第三方物流签订三方合同,保证货物安全,中间商承担仓储等费用
2. 武钢缴纳保证金,开立国内可转让信用证给A
3. 大秦发货到第三方物流,提交国内信用证下单据,银行核准付款,结算全额款项给大秦
4. 银行通知中间商到货,中间商缴纳一定比例保证金提货(可视保证金比例放货)
5. A凭借武钢验收单及其他单据提交武钢履行付款
6. 武钢议付信用证
7. 银行扣除融资仓储等费用,为中间商结算收入
对于存款最大化问题,建议开立专门回款账户,除提供结算服务外,可提供账目管理投资等服务;开证行、议付行、融资行可为同一银行,除了信用证相关收入外,可获得保证金沉淀等。
对于风险问题,因涉及参与者很多,可从核心企业、参与方、物权和债权等方面来分别防范,不再详述。
希望有用。