央行发布“存取款”新规，转账取款达上限，超额会受到信息调查

不过，目前这项管理措施并没有在全国各地普及，只是在我国的三个省份进行了试点工作，比如，浙江省的银行在存取款达到30万元的时候，就需要接受相关的信息检查，深圳是20万，河北省是十万，之所以会出现金额的差异，主要还是和当地人的经济水平有关系。

虽然现在人们更加喜欢使用第三方支付平台进行线上支付，但是仍然有一部分人会使用到银行卡，尤其是那些中老年人，他们更加喜欢把钱存到银行里，而不是这些第三方支付平台，因为相对来说他们更加信赖银行存款。

不过，中老年人也是遭遇诈骗的主要对象，很多被诈骗的人都是中老年人，因为他们的防骗意识不强，即便是被诈骗之后，对于自己的交易内容也无法正常的解释清楚，所以这部分人一旦遇到诈骗，损失是非常多的。

而为了减少这些人出现被诈骗的现象，大额存取款制度就被制定了出来，这些人的转账额度如果超过银行规定的限额，就得向银行说明资金的来源去向，只要用途正规，就不会影响到大家正常存取款或者进行转账。

对于一些公司来说，在这项规定出台之后，也避免了他们出现偷税漏税的情况，这在一定程度上保护了老百姓的合法权益。根据相关数据表明，我国市场上流通的现金数额每年都在不断增长，到2021年，市场流通金额达到了6510亿元，如此庞大的金额流动，无法避免的就会出现一些诈骗或者偷税漏税的情况。

而对于人们的资金安全，相关部门也进行了制度的优化，在大额存取款现金制度出台之后，是更加利于银行的工作人员对人们的资金进行监督管理的。而之所以现在这项政策还没有在全国地区进行普及，主要就是因为各个地区之间存在着发展差异，能够承受的金额上限也有不同，需要根据试点地区反映的情况来进行详细的规则制定。

对于普通人来说，这项规定是可以避免自己轻易地掉入诈骗陷阱的，尤其是那些老年人，如果在进行大额现金转账的情况下，是需要向银行工作人员说明自己的资金去向的，如果工作人员察觉到问题，就可以及时的告知警方，避免这些老年人被成功诈骗。

一些地方对于老年人还增加了额度审查，如果要正常提取，是需要两三天的时间的，而这就为老年人提供了一定的缓冲时间，在遇到诈骗问题的时候可以及时地报警。

不过这样的管理政策对于人们来说还是有一定的弊端的，比如一些企业的流水会比较多，如果每一笔金额都需要向银行说明来源去向，无疑是增加了办事的时间的。对于人们来说，是比较麻烦的。

而对于那些售卖 汽车 的商家或者其他的大型产品的人来说，只需要说明情况，还是非常容易就能够正常办理业务的，不会受到严重的影响的。

一般来说，人们只要保证自己的交易在五万元以内，就是能够正常的进行交易的，这项规定本身是为了更好的保障储户的资金安全，所以大家也不用太过担心这会非常麻烦，在涉及到相关的调查的时候，积极地配合，还是非常简单的。