个人账户大额资金频繁进出,是否有法律风险
一般是没有法律风险的。大额流动其实都没有任何限制。但是这需要分银行,有的私人银行为了留住存款,会给人限制每天动钱的数量。但是一般国有银行都没有问题的。
一、资金过帐的动机有那些及存在的法律风险:
A公司汇款入B公司,并委托B公司汇款到C公司,A公司和B公司之间的法律关系已由回前期的债权关系转答化为委托汇款关系。 1,这时A公司的动机一般如下: 利用外单位的银行存款帐户为其套取现金。 2,存在的法律风险如下: 风险大,资金负担不平衡。容易造成资本投向的法律风险,违反《中国企业法律风险防范实施纲要》。 一旦被税务局查到了,就会拉入资金套现的黑名单。
如果交易金额在五万以上,交易次数频繁,会被监控。除此之外,大额支付交易也会被监控。详细如下:1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;4.企业日常收付与企业经营特点明显不符;5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;7、长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;12、频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;13、有意化整为零,逃避大额支付交易监测;14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
二、大额资金交易如何认定
按照中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,对于大额资金交易的规定如下:
1、现金方面:不论是企业还是个人,一天之内存取金额超过5万元人民币或者等值1万美元及其以上的资金就属于大额交易。
2、转账方面:(1)对于企业,当日转账金额超过200万元人民币或外币等值20万美元及以上,属于大额交易;(2)对于个人:当日境内转账金额超过50万元、外币等值10万美元及以上或者当日跨境转账金额人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的,属于大额交易。