常见的跟单信用证诈骗方式及防范

一、常见的跟单信用证诈骗方式

(一)假冒或伙印鉴(签字)诈骗

在以打字机打出并将通过 邮递方式寄出的信用证中假冒或伪造 开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱真欺骗受益人发货，达到骗取出口货物的目的.

特点如下：

1.信用证不经通知行通知，而直接寄达受益人手中，地址不详或根本就是编造的地址，邮戳模糊；

2.所用信用证格式为陈旧或过时格式；

3.信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名；

4.信用证条款自相矛盾，或违背常规；

5.信用证要求货物空运，或提单龀缮昵肴?进口商)为受货人。

（二）盗用或借用他行密押（密码）诈骗

在电开信用证中，诡称使用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取出口货物。

特点如下：

1.来证无押，而声称由第三家银行来电证实；

2.来证装、效期间隔较短，以逼使受益人仓促发货；

3.来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人；

4.开立远期付款信用证，并许以优厚利率；

5.证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。

(三)“软条款”/“陷阱条款”诈骗

诈骗分子要求开证行开出主动权完全操作开证方手中，能制约受益人，且随时可解除付款责任条款的信用证，其 实质就是变相的可撤销信用证，以便行骗我方出口企业和银行。

特点：

1.开证金额较大；

2.来证含有制约受益人权利的“软条款”／“陷阱条款”，如规定申请人或其指定代表签发检验证书，或由申请人指定运输船名、装运用日期、航行航线”或声称“本证暂未生效”等；

3.诈骗分子要求出口企业按合同金额或开证金额的5%~15%预付履约金、佣金或质保金给买方指代表或中介人。

4.买方获得履约金、佣金或质保金后，即借故刁难，拒绝签发检验证书，或不通知装船，使出口企业无法取得全套单据议付，白白遭受损失。

(四)伪造信用证修改书诈骗

不经开证行而径向通知行或受益人发出信用证修改开书，企图钻出口方空子，引诱受益人发货。以骗取出货物。

特点：

1.原证虽真实、合法，但含有某些严重影响受益人利益的条款，必须修改；

2.修改书以电报或电传广度方式发出，且盗用他行密押或借用原证密码；

3.修改书不通过开证行开出，而直接发给通知行或受益人；

4.证内规定装运后邮寄一份正本提单给申请人；

5.来证装、效期间隔较短，以迫使受益人仓促发货。