反洗钱监测分析系统按照设置的监测模型和预警规则提取可疑交易案例由什么甄别

反洗钱监测分析系统按照设置的监测模型和预警规则提取可疑交易案例编辑岗人员甄别。

该指引要求金融机构系统地收集与洗钱犯罪相关的案例，总结归纳相应的洗钱特征，然后将特征转化为可以用于建模的监测指标，最终将指标组合形成模型。

这个指导性的建模思路从当前的同业合规实践来看，是比较严谨且行之有效的。但是金融机构在现阶段的实践操作中仍然会遇到以下挑战。

传统的可疑交易监测系统，主要基于规则模型，为了充分把控风险，系统在进行可疑交易筛选时遵循的原则是“宁可错杀也不放过”。

这就导致反洗钱系统每日会产生大量的可疑交易预警，业务人员再对这些预警案例进行逐一人工甄别，筛选出真正可疑的交易，这个过程耗费了极大的人工成本并且十分依赖甄别者的整体素质。

反洗钱的意义：

1、反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。

2、有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定。

3、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全。

4、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为。

5、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义。

6、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。