信用卡立案流程
信用卡逾期报案到立案全过程
信用卡逾期三个月未还或者经银行两次催款后仍然不还款的,银行就会当事人了。一般的信用卡欠款流程如下:
1、首先银行多次催款后,当事人仍旧不还款,银行会向提起民事诉讼;
2、民事案件如果适用简易程序为三个月,普通程序为六个月。
3、经民事裁决审判后,如果当事人仍不归还的。案件有可能移送公安机关侦查,正式立为刑事案件。
4、公安机关侦查终结后,将案件移送检察院向提起公诉,指控当事人恶意透支的行为构成,信用卡罪。
法律依据
《中华人民***和国刑法》第一百九十六条信用卡罪有下列情形之一,进行信用卡活动,数额较大的,处五年以下或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上或者,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。罪信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
信用卡逾期报案到立案全过程包括哪些
信用卡逾期报案到立案全过程如下:1、首先银行多次催款后,当事人仍旧不还款,银行会向提起民事诉讼;2、民事案件如果适用简易程序为三个月,普通程序为六个月;3、经民事裁决审判后,如果当事人仍不归还的。案件有可能移送公安机关侦查,正式立为刑事案件;4、公安机关侦查终结后,将案件移送检察院向提起公诉,指控当事人恶意透支的行为构成,信用卡罪。
《中华人民***和国刑法》
第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡活动,数额较大的,处五年以下或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上或者,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
信用卡立案流程
信用卡立案程序如下:1、书面报案材料,单位报案应加盖公章;2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料;3、犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料;4、被骗款项的银行帐单,银行催收通知凭据。
一、信用卡立案流程
1、信用卡立案程序如下:
(1)书面报案材料,单位报案应加盖公章;
(2)受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料;
(3)犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料;
(4)被骗款项的银行帐单,银行催收通知凭据;
(5)如果欠款金额达5万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡罪,应承担刑事责任。公安机关进行信用卡立案程序,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向提起公诉。
2、法律依据:《中华人民***和国刑法》第一百九十六条
信用卡罪有下列情形之一,进行信用卡活动,数额较大的,处五年以下或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上或者,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
二、罪立案标准
罪立案标准如下:
1、公私财物,数额较大的,处三年以下、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下,并处罚金;
3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上或者,并处罚金或者没收财产;
4、公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为数额较大、数额巨大、数额特别巨大。
信用卡立案法律程序有哪些?看完你就清楚了!
信用卡虽然给我们的生活带来了极大的便利,但是又让不少人因为信用卡而犯罪,一旦被认定为信用卡罪,公检法就会进行立案,一旦立案成立,持卡人就会被追究刑事责任。当然,公安机关立案也是要走法律程序的,以下是相关流程介绍。
一般情况下,信用卡立案都是因为信用卡罪立案的,而信用卡罪指以非法占有为目的,经银行两次有效催收后超过3个月仍不归还的行为。一般由银行向公检法报案或,也有可能是持卡人自己自首,不管是哪一种立案都要走以下法律程序。
一、立案材料的接受
银行多次催收无果后,可以向公安机关报案,或者是持卡人自动到公安机关自首,然后公安机关会让当事人如实陈述案发经过情况,并做好笔录,经宣读或者交本人阅读后,让其在笔录上签名或者盖章。并要求其提供盖章的书面报案材料,犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料、被骗款项的银行帐单,银行催收通知凭据。
二、向控告人、举报人说明诬告应负的法律责任
立案是要实事求是的,忠于事实,忠于法律,但是不能诬告,诬告也是要追究法律责任的。这些接受控告、举报的工作人员都必须提前讲清楚。
三、对立案材料的审查
公安机关需要对已经接受的材料进行核对、调查,主要审查已经发生的事件是否属于信用卡案,如果是犯罪,那么还要看是否要追究刑事责任。一般主要通过证据或证据线索审查了解与犯罪有关的事实情况,以确定是否要立案。
四、对立案材料的处理
这里分为立案和不立案。如果立案需要由银行或者持卡人填写《立案报告表》,然后将其制作成《立案请示报告》交由本机关或部门负责人审批后,制作《立案决定书》。最后,由负责审批人签名或盖章;如果不立案,由工作人员制作《不立案通知书》。
信用卡逾期的立案流程是什么?
信用卡逾期三个月未还或者经银行两次催款后仍然不还款的,银行就会当事人了。一般的信用卡欠款流程如下:
1、首先银行多次催款后,当事人仍旧不还款,银行会向提起民事诉讼;
2、民事案件如果适用简易程序为三个月,普通程序为六个月。
3、经民事裁决审判后,如果当事人仍不归还的。案件有可能移送公安机关侦查,正式立为刑事案件。
4、公安机关侦查终结后,将案件移送检察院向提起公诉,指控当事人恶意透支的行为构成,信用卡罪。
我国《刑法》第一百九十六条及相关司法解释规定,信用卡持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为,属于恶意透支行为,数额在10000元以上的,构成信用卡罪。
综上所述,使用信用卡消费时也要理性消费,不要消费自己的信用,恶意透支情节严重的,有可能构成犯罪。
扩展资料
逾期一个月内,银行通常会采取短信、电话的形式通知,否则会影响个人征信,当逾期超过三个月,催收会想尽办法让你还款,同时会给你的日常生活造成较大的影响,银行很可能会走程序告上法庭,到时你就要面对银行的了。
信用卡逾期后,当银行报案,说明银行已经对你彻底失望了,否则是不会轻易持卡人的,所谓立案就是指公安、司法机关受理银行报案,对案件进行侦查,主要为了核实案件是否属实。